Cobros y pagos
Vídeo en camino. Mientras tanto tienes el manual escrito completo de esta lección aquí abajo, paso a paso.
Saber cuánto vas a ingresar y cuánto vas a pagar las próximas semanas es lo que te permite dormir tranquilo. El panel de Tesorería de AECO360° cruza tus facturas y tus gastos para mostrarte el flujo de caja del estudio: lo que tienes pendiente de cobrar, lo que tienes pendiente de pagar y la previsión de los próximos meses. En esta lección verás dónde está y cómo leerlo. Usamos el estudio de demostración Estudio Riquelme como ejemplo.
Dónde se ve
En el menú lateral entra en Tesorería. Se abre el panel de tesorería, con cuatro indicadores arriba, una tabla de flujo de caja mensual y dos listados: próximos cobros y próximos pagos. La Tesorería está disponible en los planes PRO y superiores.
Los cuatro indicadores
En la cabecera tienes una foto rápida de tu situación:
- Cobros pendientes: la suma de tus facturas emitidas que aún no has cobrado del todo (emitidas y cobradas parcialmente).
- Pagos pendientes: la suma de tus gastos registrados que aún no has pagado.
- Previsión neta 90 días: los cobros previstos menos los pagos previstos para los próximos 90 días. Te dice si el trimestre que viene pinta en positivo o en negativo.
- Neto últimos 12 meses: lo que ha entrado menos lo que ha salido en el último año.
El flujo de caja mensual
La tabla Flujo de caja mensual muestra los últimos 12 meses reales más 3 meses de previsión. Para cada mes ves:
- Ingresos: lo cobrado (o lo previsto, si el mes es futuro).
- Gastos: lo pagado (o lo previsto).
- Neto: ingresos menos gastos del mes.
Los meses de previsión vienen marcados como tales, para que no los confundas con lo ya cobrado o pagado. La previsión de ingresos se calcula con tus facturas pendientes de cobro; la de gastos, con tus gastos pendientes de pago.
Próximos cobros
El listado Próximos cobros reúne las facturas que vencen en los próximos 60 días y aún no has cobrado del todo. Cada línea muestra:
- Vence: la fecha de vencimiento de la factura.
- Cliente: el cliente y el número de factura.
- Pendiente: lo que queda por cobrar (el total menos lo ya cobrado).
Es tu lista de cobros a vigilar: si una fecha se acerca y no entra el dinero, conviene reclamar.
Próximos pagos
El listado Próximos pagos reúne los gastos registrados que tienes que abonar en los próximos 60 días. Cada línea muestra:
- Vence: la fecha de vencimiento del gasto. Si el gasto no tiene fecha de vencimiento propia, AECO360° la estima a 30 días desde la fecha del gasto.
- Proveedor: el proveedor y el concepto del gasto.
- Importe: el total a pagar.
Así planificas la caja: ves qué pagos se te juntan y cuándo.
Cómo aprovecharlo
La tesorería solo es fiable si los datos están al día:
- Registra los pagos de tus facturas a medida que cobras, para que los cobros pendientes reflejen la realidad.
- Mantén los gastos en estado registrado y márcalos como pagados cuando los abones.
- Anota la fecha de vencimiento de las facturas y los gastos para que los próximos cobros y pagos salgan en su sitio.
Desde la cabecera del panel tienes un acceso directo a la Rentabilidad por proyecto, que cruza la misma información pero encargo a encargo.
Consejos
- Mira la previsión neta 90 días al planificar inversiones o gastos grandes: te dice si el trimestre aguanta.
- Revisa los próximos cobros cada semana; reclamar a tiempo es la mejor herramienta de tesorería.
- Usa el flujo de caja mensual para detectar meses flojos y anticiparte.
Errores frecuentes
- No registrar los cobros: los cobros pendientes saldrán inflados y la previsión, distorsionada.
- Dejar gastos en borrador: no cuentan como pagos pendientes y la previsión de salidas se queda corta.
- Confundir previsión con dinero ya cobrado: los meses futuros y las cifras pendientes son estimaciones, no caja confirmada.